PRESSEMITTEILUNG – Wuppertal, 21.04.2015 – Die Barmenia Versicherungen erreichten im Jahr 2014 Beitragseinnahmen in Höhe von 1.825,2 Mio. Euro (2013: 1.832,4 Mio. Euro). Das wirtschaftliche Ergebnis der drei Unternehmen lag bei 196,2 Mio. (237,6 Mio. Euro) auf gutem Niveau.
- Neugeschäft zieht in allen Unternehmen an
- Barmenia Allgemeine mit Beitragswachstum erheblich über Marktniveau
- Barmenia Krankenversicherung punktet mit Qualitätsgeschäft
- Barmenia Lebensversicherung erreicht nahezu die 200 Millionen-Euro-Marke
Dr. Andreas Eurich, Vorsitzender der Vorstände der Barmenia Versicherungen, kommentierte: „Unsere Markenstrategie geht zunehmend auf. So nimmt man uns verstärkt als Allspartenversicherer wahr. Die Anteile am Neugeschäft in der Kranken- und Lebensversicherung sind in etwa gleich stark. Die Kompositsparte konnte auf rund 20 Prozent gesteigert werden.“
Geschäftsentwicklung in den Unternehmen
- Barmenia Allgemeine – Kräftiges Wachstum im Bestand und bei den Beitragseinnahmen bei geringer Schaden-Kosten-Quote
Die Barmenia Allgemeine entwickelte sich im Jahr 2014 weiter sehr positiv. Wachstumsimpulsgeber waren sowohl die Kfz-Versicherung als auch die Haftpflicht- oder Unfallversicherung, was sich im Ausbau des Vertragsbestands und auch im Beitragswachstum widerspiegelt. So stiegen die Bruttobeitragseinnahmen um 8,1 Prozent auf 120,3 Mio. Euro. Fast die Hälfte des Beitragszuwachses entfiel auf die Kfz-Versicherung (+ 9,0 Prozent), die mit 41,7 Prozent erneut den größten Anteil am Gesamtbeitragsvolumen erzielte, gefolgt von der Unfallversicherung mit 26,2 Prozent sowie der Haftpflichtversicherung mit 11,6 Prozent. Die Combined Ratio (Schaden-Kosten-Quote) lag mit 92,1 Prozent unter Marktdurchschnitt (95 Prozent). Das Ergebnis vor Steuern erreichte 10,1 Mio. Euro (2013: 10,9 Mio. Euro). Der Bestand umfasste Ende 2014 698.185 Versicherungsverträge mit mindestens einjähriger Laufzeit. Das entspricht einer Veränderung von plus 7,0 Prozent. Das Eigenkapital erhöhte sich von 64,6 auf 65,3 Mio. Euro.
- Barmenia Kranken – Zuwachs im Qualitätssegment
Die Barmenia Krankenversicherung bewegte sich – auf Grund eines gestiegenen Kapitalanlagenergebnisses sowie insgesamt rückläufiger Aufwendungen für den Versicherungsbetrieb – mit einem Ergebnis vor Verwendung in Höhe von 164,1 Mio. Euro auf gutem Niveau. Die Beitragseinnahmen verringerten sich auf 1.505,3 Mio. Euro (2013: 1.525,4 Mio. Euro). Der Rückgang erklärt sich wesentlich durch die Beitragssenkungen in der Krankheitskostenvoll- und Ergänzungsversicherung. Zwar ging der Gesamtbestand auf 1.233.600 Personen zurück, der Anteil des qualitativen Geschäfts im Segment der Angestellten und Ärzte verbesserte sich jedoch deutlich.
Aus der erfolgsabhängigen Rückstellung für Beitragsrückerstattung (RfB) wurden mit 51,6 Mio. Euro mehr Mittel als im Vorjahr (2013: 51,3 Mio. Euro) eingesetzt und an fast 83.000 leistungsfrei gebliebene Versicherte ausgeschüttet. Für nahezu alle Kunden in der Krankheitskostenvoll- wie auch in der Ergänzungsversicherung – ergaben sich Beitragssenkungen bzw. stabile Beiträge. Aus dem Ergebnis des Geschäftsjahres 2014 flossen 15 Mio. Euro in das Eigenkapital, das damit auf 321 Mio. Euro (2013: 306 Mio. Euro) anwuchs. Die Eigenkapitalquote verbesserte sich von 20,1 auf 21,3 Prozent und liegt damit stark über dem Marktdurchschnitt.
- Barmenia Leben – Beitragseinnahmen bei rund 200 Mio. Euro
Die Barmenia Lebensversicherung konnte das Neugeschäft deutlich ausbauen. Die Brutto-Beitragseinnahme wuchs unter dem Einfluss spürbar gestiegener Einmalbeiträge um 2 Prozent auf rund 200 Mio. Euro. Die Neugeschäftsbeiträge auf APE-Basis (Annual Premium Equivalent) stiegen um 10,2 Prozent. Die laufenden Beiträge wiesen gegenüber dem Vorjahr ein Plus von 0,6 Prozent auf 173,6 Mio. Euro auf. Deutlichen Zuwachs erfuhren die Einmalbeiträge mit einer Steigerung von 12,5 Prozent auf 26,0 Mio. Euro.
Besonders in den Segmenten Fondspolicen, der neu positionierten Berufsunfähigkeitsversicherung mit Pflegeoption und bei den staatlich geförderten Produkten zog das Neugeschäft deutlich an.
Die Eigenkapitalquote in Prozent der Deckungsrückstellung blieb bei 3,1 Prozent.
- Verantwortung als Unternehmensgrundsatz
Ökonomisches Handeln, soziale Verantwortung und ökologisches Bewusstsein gehören zu den Leitgedanken der Barmenia-Unternehmen. Im Herbst 2014 unterzeichneten sie deshalb die UNPRI (United Nations principles for responsible Investments) und bekannten sich somit in allgemeiner Form zu sozialen und ökologischen Aspekten der Kapitalanlage.
- Auch für 2015 Bestands- und Beitragswachstum erwartet
„Auch wenn die Auswirkungen des anhaltenden Niedrigzinsumfeldes am Kapitalmarkt uns vor immer größere Herausforderungen stellen, sind wir zuversichtlich, dass unsere drei Unternehmen auf Wachstumskurs bleiben“, erklärte Andreas Eurich. „Die ersten Monate des neuen Jahres haben sich positiv entwickelt, so dass wir davon ausgehen, das aktuelle Geschäftsjahr sowohl mit Bestands- als auch mit Beitragszuwächsen abzuschließen. Derzeit rechnen wir damit, dass die Beitragszuwächse über Marktniveau liegen werden.“
